금리상승기2 펀드&ETF 투자 #10 - 금리상승기 펀드 리밸런싱 방법 금리 상승기는 투자자에게 다양한 기회를 제공하는 동시에 큰 리스크도 내포하고 있습니다. 특히 펀드와 ETF에 투자하는 이들은 포트폴리오를 효과적으로 리밸런싱하여 금리 변화에 대응해야 합니다. 이번 글에서는 금리상승기에 꼭 알아야 할 펀드와 ETF 리밸런싱 방법과 투자 전략을 자세히 살펴보겠습니다.1. 금리 상승과 펀드 투자 전략금리가 상승할 때 시장은 일반적으로 채권 가격 하락과 주식 시장 변동성을 경험합니다. 특히 채권형 펀드에 투자하고 있는 경우, 금리 인상은 큰 손실로 이어질 수 있습니다. 이에 따라 투자자는 포트폴리오 내 채권 비중을 재조정하거나, 듀레이션이 짧은 단기채 펀드로 갈아타는 전략을 고려해야 합니다. 단기채는 금리 상승에 덜 민감하기 때문에 리스크를 줄일 수 있습니다. 또한 금리 상승은.. 2025. 4. 27. 채권투자 #09 - 금리와 채권 가격은 왜 반대로 움직일까? 채권 투자에 관심이 있다면 반드시 알아야 할 핵심 개념이 있습니다. 바로 금리와 채권 가격의 역관계입니다. 많은 초보 투자자들이 혼란스러워하는 부분이지만, 이 관계를 명확히 이해하면 채권 시장의 흐름과 투자 타이밍을 정확히 읽을 수 있게 됩니다. 이 글에서는 금리와 채권 가격이 왜 반대로 움직이는지, 그 원리와 실제 적용 예시, 그리고 투자 전략까지 자세히 설명드립니다.1. 금리와 채권 가격의 기본 원리채권은 일정한 이자(쿠폰)을 약속하는 고정 수익형 상품입니다. 예를 들어, 액면가 1,000,000원짜리 채권이 연 5%의 표면이율을 제공한다고 가정해보겠습니다. 이 채권을 보유한 사람은 매년 50,000원의 이자를 받게 됩니다.그런데 시장 금리가 상승해 신규 발행 채권이 연 7%의 이자를 제공한다면, 누.. 2025. 4. 20. 이전 1 다음
